金融事務の仕事内容はどういったもの?

金融事務の仕事内容・求められるスキル

金融事務の仕事内容・求められるスキル

金融業界においての事務職は、「社内の社員に関する経理及び事務を行う一般事務」と
「顧客に関する事務を行う金融事務」の2種類
に分けられると考えられます。
実務経験を問われる事も多く、経験があれば就職先を見つけやすいと言えるかもしれません。

仕事内容

金融業界とは銀行・証券会社・生命保険・損害保険・投資銀行・
不動産ファイナンス・リース・金融サービスといった、資金の供給者と
需要者の間にたって資金の媒介をする機関を指します。
広義においては貸金業も含まれます。
これらのことから金融事務の種類は業種によって、大きく5つに分けられます。
「銀行事務」「生保事務」「損保事務」「証券事務」「クレジット事務」などです。

銀行事務とは

都市・地方に限らず銀行において預金・貸付。為替等に関する事務を行うものです。
窓口業務・各種預金受付・口座等の開設手続き・領収書発行・データ入力
営業アシスタントといった顧客に直接関わるフロントオフィスの業務に加え、
資金管理の部門や数理計算部門でのアシスタントといったバックオフィス業務があります。
その中には外国為替に関する業務や、他社金融商品などの提案が含まれる場合もあります。

生保事務とは

保険商品を取り扱う上で発生する事務全般を指しているようです。
電話での問い合わせ等の対応・保険商品の案内・説明・見積書作成・
申込書の確認作業・入金出金処理などの業務及び、それにともなう
保全処理・審査・査定・支払・顧客データ管理なども保険事務の業務が含まれます。
「損保事務」では「生保事務」にある健康診断等の
審査に関わる業務はありませんが、事故の受付といった業務が加わります。

証券事務とは

株式・債券などの金融商品の売買に関する補助的業務を指します。
電話での株注文受付・株価紹介といった対応、
対面販売におけるアシスタント業務、資料・報告書等作成補助、
デイーラー・アナリスト・トレーダーへの補助的業務などが仕事内容に含まれます。

クレジット事務(貸金事務)とは

クレジット会社であればクレジットカード及びクレジット商品に関する事務全般、
貸金業であれば対象は貸金業が扱う各種融資に関しての事務全般が業務となります。
受付・説明、問い合わせ対応、顧客情報に関する審査及び入力・管理などです。

規制緩和にともない取扱商品の住み分けが、以前ほどハッキリとはしていないようです。
銀行でも生保商品を扱っているなどが、それです。このようなことも
業務の複雑化が進む要因となりましたが、業務を細分化する傾向にもあります。
また業種によって仕事内容にも大きな違いがあります
ので、検討の際は留意すべき点でしょう。

必要な資格やスキル、経験

必要な資格やスキル、経験

メールやインターネット、ワード・エクセルなどの
基本的なPC操作のスキルは必須とされています。ビジネス能力検定ジャブパス、
ビジネスキャリア検定、パソコン検定といったものを習得していると、
スキルを客観的に判断できる材料となり有利でしょう。

ヒューマンスキルも重視されるようです。
銀行事務では特に、金融事務での経験の有無を重視する傾向にあります。
まず通常の事務業務経験を経て、比較的初心者にも門戸を
開いているとされる生保事務などで経験を積む方が多いようです。その後、
次なる金融事務へのチャレンジを図るといいのではないかと言われています。
証券外務資格などがあると、更に有利だということです。

語学力や外貨・投資信託などの知識・アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー資格(AFP)・サーティファイドファイナンシャルプランナー資格(CFP)なども
キャリアアップには理想的なスキルです。損保事務ならば、損保保険代理店資格も有効です。

復権していない破産者などが受ける職業上の資格制限などに、
金融業界に携わる外交員などがその範疇となります。
事務に携わるものは法律的な扱いを定められていませんが、
やはりお金を扱う業界としては雇い入れることを避ける傾向にあります。
復権後であってもそれが知られれば、不採用となることがあると聞いています。

 


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